Перевозим грузы 24/7

Оплата в Китай от юридического лица

Китай является основным торговым партнером России. В санкционных ограничениях многие российские банки не имеют возможности проводить платежи или сталкиваются с продолжительными комплаенс процедурами при платежах в Китай не только в долларах, но и в национальных валютах.

Китай и Россия пытаются отказаться от использования международной системы SWIFT в проведении платежей по контрактам ВЭД между странами. Планируют использовать российскую систему СПФС и китайскую CIPS.

Для расчета в юанях необходимо открыть валютный счет в банке. С марта 2024 года наблюдаются сложности в проведении платежей не только по санкционным видам продукции, но и обычным потребительским товарам. Банк-корреспондент или банк получателя могут вернуть платеж. Сроки проведения денег кратно увеличились.

Как совершать платежи в Китай в 2024 году

В реалиях множественных ограничений и запретов импортеры пытаются продолжать вести торговлю. Наблюдаем увеличение стоимости транзакций и срока поставок товаров. Для бизнеса усложняется организация цепочек поставок как санкционных, так и не санкционных грузов. Финансовые издержки и сроки доставки платежей на счета китайских поставщиков продолжают расти, в том числе из-за процедур комплаенса банков.

Можно выделить три способа оплаты за товар китайскому поставщику, которыми пользуются участники ВЭД на данный момент.

  1. Оплата в Китай привычным способом. Компании открывают счета на обслуживание во всех возможных банках. Договариваются с китайскими партнерами, чтобы те открывали в свою очередь счета в банках, которые все еще принимают платежи из России. Основной поток заявок приходится на приграничные небольшие китайские банки, которые уже не справляются с наплывом заявок на открытие счетов.


В данном случае нужно ждать поступление денег на счет поставщика чаще всего очень долго, велик процент возврата денежных средств или зависание ДС на счетах корреспондентских банков. Кроме того, банк получателя по процедуре комплаенса часто запрашивает дополнительные документы от поставщика, прежде чем переводить деньги на его расчетный счет. Как видим, данный способ чреват задержками в отгрузке товаров и дополнительными комиссиями за валютные операции.

  1. Открытие счета российской компании в филиале банка ВТБ в Шанхае. Какие минусы имеет данная схема? Очередь на открытие счетов на данный момент — от полугода и дольше. Банк известил об увеличении сроков открытия счетов еще в начале марта 2024 года в связи с большим количеством заявок. Если рассчитываться в российских рублях, то курс для конвертации в юани намного выше, чем в России. И третий существенный минус — в Китае совсем немного банков, которые готовы принимать перевод от ВТБ Шанхай.
  2. Привлечение платежных агентов. Вариативность работы с агентами очень широкая — можно оплатить любой груз в Китае и в другой стране. Условия зависят от юрисдикции агента. Стоимость услуг — процент от суммы оплачиваемого инвойса. Данный вариант оплаты за товар на данный момент самый быстрый по срокам. А комиссия за работу оправдывается своевременными отгрузками товара, при которых не падает оборачиваемость вложенных средств, отсутствуют штрафные санкции за срыв сроков.

Несмотря на явное участие государства в решении проблем с платежами, мы видим усиление санкционного давления на Китай. В любом случае предпринимателям стоит быть особенно гибкими, искать другие варианты и диверсифицировать способы проведения платежей китайским поставщикам.

Как работает платежный агент

Платежный агент — это посредник с обширной финансовой инфраструктурой, который за вознаграждение оказывает услуги по приему или проведению платежей в пользу третьих лиц. Обычно услуги платежного агента включают прием денежных средств от клиента или его контрагента и последующее проведение оплаты по поручению клиента по счету (инвойсу) в пользу зарубежного поставщика товаров или услуг.

Агентское вознаграждение за услугу оплаты в Китай зависит от суммы инвойса. Также иногда принимается во внимание объем переводимых денежных средств в разрезе месяца. Сумма вознаграждения обычно включает все банковские комиссии и расходы на конвертацию. Данная информация уточняется у конкретных агентов.

Условия работы с агентом регулируются договором. Компания в РФ заключает с нерезидентом агентский договор на проведение оплаты поставщику по заключенному внешнеторговому контракту. После согласования с китайским поставщиком к контракту оформляется дополнительное соглашение о возможности оплаты по договору третьими лицами за покупателя, чтобы снять вопросы от валютного контроля.

СмартЛогистер предлагает услуги оплаты в Китай за любые товары. Оказываем помощь в закупках товарных партий любого объема. Каждый запрос клиента рассматриваем индивидуально и предлагаем самые выгодные варианты по выкупу товаров и дальнейшей доставки грузов в Россию. Гарантируем минимальные сроки поступления денежных средств (3-5 дней) на счета ваших поставщиков в Китае. Работаем с любой суммой инвойсов. Свяжитесь с нами, чтобы бесплатно получить полный расчет на вашу поставку из Китая.

Как перейти на оплаты поставщикам в юанях

Действующий способ оплаты за товар в Китай, а иногда и единственный — платежи в юанях. Чтобы перейти на расчеты в китайской валюте, нужно совершить несколько простых шагов. Можно заново заключить внешнеторговый договор, в котором будет указана валюта расчетов юань.

Если уже есть активный контракт, и у вас остаются невыполненными обязательства или китайский поставщик отказывается заключать новый, есть два пути решения:

  • Первый метод: осуществить перевод платежа в китайские юани с условием фиксации курса валюты по определенной дате — дате поступления средств, оплаты или поставки. При этом не требуется вносить изменения в банковскую ведомость контроля, поскольку валюта контракта остается прежней.
  • Второй метод: заключить дополнительное соглашение о замене валюты на китайские юани. Этот вариант подходит в ситуациях, когда нет долговых обязательств по контракту. Если контракт уже учтен в банке, необходимо обновить информацию — указать новую валюту и сумму контракта в банковской ведомости контроля.

Связаться с нами

Поможем и проконсультируем по любым вопросам!

  • Центральный офис:

    г. Москва, пр-т Вернадского д.29, БЦ «Лето», офис 804А